عن هذه الدورة
الثقافة المالية والتخطيط الشخصي (Financial Literacy & Personal Finance)
دورة الثقافة المالية (Financial Literacy Training Course)
برنامج تدريبي شامل يزود المشاركين بالمعرفة الأساسية والمهارات العملية لإدارة الأموال الشخصية والتجارية بكفاءة. يركز الكورس على إعداد الموازنات، الادخار، الاستثمار، إدارة الائتمان، واتخاذ القرارات المالية السليمة لتعزيز الاستقرار المالي وتحقيق الاستقلالية المالية على المدى الطويل.
ماذا ستتعلم في هذه الدورة؟
- فهم المفاهيم والمصطلحات المالية الأساسية.
- إنشاء وإدارة الموازنات الشخصية بفاعلية وتتبع الدخل والمصروفات.
- التمييز الدقيق بين الديون الحيدة والديون الضارة.
- استخدام أدوات الادخار والاستثمار لبناء الثروة وتنميتها.
- إدارة البطاقات الائتمانية والقروض بمسؤولية ووعي.
- التعرف على أهمية التخطيط للتقاعد والتأمين كأدوات حماية مالية.
- تطبيق استراتيجيات اتخاذ القرارات المالية الذكية وبناء العادات المستدامة.
محتوى وهيكل الدورة (7 محاور متكاملة)
المحاور الأساسية (المقدمة، الموازنة، الادخار والاستثمار)
- الموديول 1 - مقدمة في الثقافة المالية: تعريف وأهمية الثقافة المالية، تأثيرها على الحياة الشخصية والمهنية، والتحديات المالية الشائعة.
- الموديول 2 - إعداد الموازنة وإدارة الأموال: مبادئ إعداد الموازنة، تتبع الدخل والمصروفات، وأدوات وتقنيات الإدارة المالية الفعالة.
- الموديول 3 - الادخار والاستثمار: أهمية الادخار للأهداف قصيرة وطويلة الأجل، أنواع حسابات الادخار، أساسيات الاستثمار (الأسهم، السندات، الصناديق الاستثمارية، العقارات)، ومفاهيم المخاطرة والعائد.
المحاور المتقدمة (الائتمان، الخدمات البنكية، والتقاعد)
- الموديول 4 - فهم الائتمان والديون: آلية عمل الائتمان (الدرجة والتقارير الائتمانية)، أنواع الديون (القروض الاستهلاكية، التمويل العقاري، بطاقات الائتمان)، إستراتيجيات خفض الديون، والتمييز بين الدين الجيد والدين الضار.
- الموديول 5 - الخدمات والمنتجات المصرفية: نظرة عامة على الخدمات البنكية، المعاملات المصرفية الرقمية، وتقييم المنتجات المالية (القروض، التأمين، حسابات الاستثمار).
- الموديول 6 - التخطيط للتقاعد والتأمين: أهمية التخطيط للتقاعد، أساسيات خطط البنشن وحسابات ادخار التقاعد، وفهم التأمين (الصحي، الحياة، الممتلكات) كأداة حماية مالية.
القرارات المالية والأخلاقيات
- الموديول 7 - اتخاذ القرارات المالية والأخلاقيات: الخيارات المالية الذكية في الحياة اليومية، تجنب الاحتيال والنصب المالي، وبناء عادات مالية صحية ومستدامة.
منهج الدورة
1
مقدمة في الثقافة المالية
تعريف وأهمية الثقافة المالية.
أثر الثقافة المالية على الحياة الشخصية والمهنية.
التحديات المالية الشائعة التي يواجهها الأفراد.
2
إعداد الموازنة وإدارة الأموال
مبادئ وقواعد إعداد الموازنة.
تتبع وتقييم الدخل والمصروفات.
الأدوات والتقنيات الفعالة لإدارة الأموال.
3
الادخار والاستثمار
أهمية الادخار للأهداف قصيرة وطويلة الأجل.
الأنواع المختلفة لحسابات الادخار.
أساسيات الاستثمار (الأسهم، السندات، الصناديق الاستثمارية، والعقارات).
مفاهيم المخاطرة والعائد الاستثماري.
4
فهم الائتمان والديون
آلية عمل الائتمان (الدرجة الائتمانية، والتقارير الائتمانية).
أنواع الديون (القروض الاستهلاكية، التمويل العقاري، وبطاقات الائتمان).
إستراتيجيات إدارة وتخفيض الديون.
تحديد الفرق بين "الدين الجيد" و"الدين الضار".
5
الخدمات المصرفية والمنتجات المالية
نظرة عامة على الخدمات والحلول المصرفية.
المعاملات والخدمات المصرفية الرقمية عبر الإنترنت.
تقييم المنتجات المالية (القروض، عقود التأمين، وحسابات الاستثمار).
